Дата вступления в силу: 01.05.2025

Настоящая политика противодействия легализации доходов, полученных преступным путём (AML), и идентификации клиентов (KYC) определяет порядок соблюдения компанией TradeChangePlace OÜ (далее — «TCP-MARKET», «Компания», «Платформа») международных и локальных требований в сфере финансовой прозрачности, защиты пользователей и противодействия финансовым преступлениям.

1. Общие положения
1.1. TCP-MARKET — это международная цифровая платформа, предоставляющая инструменты торговли, взаиморасчётов, внутренних обязательств и цифровых сервисов для пользователей по всему миру.
1.2. Платформа не является финансовым учреждением, не осуществляет банковскую деятельность, денежные переводы или валютные операции между пользователями.
1.3. Вся деятельность по приёму средств осуществляется исключительно через уполномоченных агентов, действующих в соответствии с агентскими соглашениями и получающими инструкции от Принципала — TradeChangePlace OÜ.
1.4. Настоящая политика распространяется на всех пользователей платформы и является обязательной для исполнения.

2. Принципы AML / KYC
TCP-MARKET придерживается следующих ключевых принципов:
Идентификация всех пользователей при достижении определённого объёма операций или при выводе/переводе средств;
Анализ и оценка рисков на основе юрисдикции, типа клиента и характера операций;
Хранение и защита собранной информации согласно законодательству и GDPR;
Предотвращение регистрации фейковых аккаунтов, обхода санкционных ограничений и других форм злоупотреблений;
Сотрудничество с уполномоченными органами в соответствии с применимым законодательством и международными соглашениями.

3. Проверка пользователя (KYC)
3.1. Пользователь обязан пройти базовую идентификацию для доступа к функциональности платформы:
Подтверждение электронной почты и/или номера телефона;
Указание ФИО и гражданства;
Подтверждение личности (паспорт или другой удостоверяющий документ);
Верификация по селфи или видео в отдельных случаях.
3.2. В отдельных случаях может потребоваться:
Документальное подтверждение адреса проживания;
Источник происхождения средств;
Прохождение дополнительной проверки при повышенных рисках.
3.3. Все документы анализируются вручную или с использованием партнёрских KYC-сервисов, сертифицированных на территории ЕС.

4. Мониторинг и анализ операций
4.1. TCP-MARKET проводит автоматический и ручной мониторинг операций с целью выявления:
Необычных и нестандартных активностей;
Чрезмерной фрагментации транзакций;
Использования аккаунта третьими лицами;
Использования платформы в юрисдикциях, признанных высокорисковыми.
4.2. При обнаружении подозрительной активности TCP-MARKET имеет право:
Приостановить операцию;
Запросить дополнительные документы и пояснения;
Ограничить или заморозить действия пользователя до выяснения обстоятельств;
Сообщить в соответствующие регулирующие органы в пределах применимого законодательства и международных соглашений.

5. Работа с агентами
5.1. Все агенты действуют исключительно в рамках агентского договора и по поручению Принципала.
5.2. Агенты не осуществляют финансовый мониторинг, проверку документов пользователей и не принимают решений по идентификации или блокировке аккаунтов.
5.3. Вся KYC-проверка осуществляется централизованно силами TCP-MARKET. Агенты лишь выполняют функцию технического приёма средств в рамках заданных инструкций.

6. Санкционные ограничения
6.1. TCP-MARKET соблюдает международные санкции, включая положения FATF, ЕС, США и ООН.
6.2. Регистрация и работа с пользователями из следующих юрисдикций может быть ограничена или полностью заблокирована: Северная Корея, Иран, Сирия, Куба, Афганистан, а также иные регионы, указанные в актуальных санкционных списках.
6.3. Пользователь обязуется не использовать платформу от имени или в интересах третьих лиц, находящихся под санкциями.

7. Ответственность
7.1. Пользователь несёт ответственность за достоверность предоставленных данных и документов.
7.2. При установлении факта мошенничества, подделки документов, использования анонимных схем — TCP-MARKET вправе заблокировать доступ к платформе, внутреннему балансу и передать информацию регулирующим органам.

8. Сроки и место хранения данных
8.1. Персональные данные, связанные с KYC-проверками, хранятся не менее 5 лет с момента завершения отношений с пользователем.
8.2. Все данные хранятся в зашифрованном виде с ограниченным доступом уполномоченных сотрудников.
8.3. Данные пользователей хранятся на защищённых серверах, расположенных на территории Европейского Союза, с учётом положений GDPR.

9. Контакты для обращений
По вопросам, связанным с AML / KYC, можно обратиться по следующим контактам:
Email: tcp@tcp-market.com
Телефон: +358 40 5436147